Milliarder af kroner bliver hvidvasket i Danmark – men hvem har egentlig ansvaret for at stoppe det?

Danmark har både myndigheder, banker og eksperter, der arbejder på at bekæmpe hvidvask og økonomisk kriminalitet. Men selvom der bliver brugt betydelige ressourcer på indsatsen, er der ifølge forskere et grundlæggende problem.

Ingen har det samlede ansvar.

Det var en af de centrale konklusioner, da omkring 110 eksperter fra myndigheder, finanssektoren og forskningsverdenen mødtes på Copenhagen Business School (CBS) i 2024.

Nu, to år senere, er spørgsmålet stadig aktuelt.

Torsdag den 12. november mødes aktørerne igen for at gøre status over udviklingen og diskutere, hvordan Danmark kan blive bedre til at bekæmpe hvidvask, terrorfinansiering og anden økonomisk kriminalitet.

Kriminelle kan hvidvaske trecifrede milliardbeløb

Da eksperterne mødtes i 2024, tog diskussionen udgangspunkt i et skøn om, at der blev hvidvasket omkring 68 milliarder kroner årligt i Danmark.

Allerede dengang blev det understreget, at det reelle beløb sandsynligvis var højere. I dag taler aktørerne ifølge CBS om beløb i den trecifrede milliardklasse.

Det er dog vigtigt at understrege, at der er tale om skøn og ikke et præcist opgjort beløb.

Samtidig bliver den økonomiske kriminalitet stadig mere kompleks.

Kriminelle netværk opererer i stigende grad på tværs af landegrænser, og nye digitale betalingsformer skaber flere muligheder for at flytte og skjule penge.

Mange bekæmper kriminaliteten – men ingen styrer den samlede indsats

Ifølge lektor Kalle Rose fra Copenhagen Business School er problemet ikke nødvendigvis, at Danmark mangler regler eller myndigheder.

Problemet er snarere, at indsatsen ikke bliver koordineret tilstrækkeligt.

Han har tidligere sammenlignet situationen med et forsvar, hvor der er mange soldater, men ingen general til at koordinere arbejdet.

Selvom der er sket fremskridt siden 2024, mener han fortsat, at Danmark mangler en central myndighed med et tydeligt ansvar for den samlede indsats.

Det var også en af hovedkonklusionerne i rapporten Forum for Viden og Samarbejde: AML/CFT & FinCrime Impact Report 2024, som blev udarbejdet efter det første seminar.

TV-dokumentar afslørede forbindelser mellem kriminelle og erhvervsfolk

Diskussionen om hvidvask fik stor offentlig opmærksomhed i 2024, da TV 2 sendte dokumentaren Den sorte svane.

Dokumentaren viste gennem skjulte optagelser, hvordan personer fra kriminelle miljøer tilsyneladende samarbejdede med advokater og erhvervsfolk om økonomisk kriminalitet.

Afsløringerne førte til politiske reaktioner og en række retssager, hvoraf nogle ifølge CBS endnu ikke er afsluttet.

Men selvom dokumentaren satte fokus på problemerne, mener Kalle Rose ikke, at den politiske opmærksomhed har ført til de nødvendige strukturelle ændringer.

– Måske har vi brug for flere skandalesager, konstaterer han.

Med udtalelsen efterlyser han større politisk vilje til at ændre den måde, Danmark organiserer bekæmpelsen af hvidvask på.

Tre ændringer skal styrke kampen mod hvidvask

Sammen med Kjeld Gosvig-Jensen, juridisk direktør i Finans Danmark, har Kalle Rose peget på tre centrale ændringer, som ifølge dem kan gøre indsatsen mere effektiv.

• Én central styringsenhed: Danmark bør have en enhed med et klart mandat og et selvstændigt budget til at koordinere indsatsen mod hvidvask og økonomisk kriminalitet.
• Mere forskningsbaseret viden: Myndigheder og finanssektoren skal have bedre adgang til objektive og kritiske analyser af, hvordan den økonomiske kriminalitet udvikler sig.
• Bedre informationsdeling: Banker, myndigheder og andre relevante aktører skal have bedre muligheder for hurtigt at udveksle oplysninger, der kan hjælpe med at opdage og stoppe kriminalitet.

De to præsenterede også forslagene for Folketingets skatte-, rets- og erhvervsudvalg i 2025.

Ifølge Kalle Rose har henvendelsen dog endnu ikke ført til de ønskede ændringer.

Nyt møde skal gøre status

Torsdag den 12. november samles repræsentanter fra myndigheder, finanssektoren og forskningsverdenen igen på Copenhagen Business School.

Her skal de blandt andet diskutere, hvad der er sket siden det første seminar, og hvilke udfordringer der fortsat står i vejen for en mere effektiv bekæmpelse af økonomisk kriminalitet.

Programmet omfatter oplæg fra Hvidvasksekretariatet, Finans Danmark, Finanstilsynet og Kalle Rose fra CBS.

Efterfølgende er der planlagt en paneldebat.

Arrangementet bliver afholdt både fysisk og online, og som noget nyt kan alle interesserede følge med digitalt.

Spørgsmålet er, om mødet denne gang kan være med til at skabe den politiske handling, som forskerne efterlyser – eller om Danmark fortsat vil stå med mange aktører, der bekæmper hvidvask, men uden én samlet styring af indsatsen.